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疫情当前,你家券商喊你“足不出户”办业务!超50家发布线上指引,这些业务都可线上办

2020-02-01 15:30:19来源:财联社
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财联社(深圳,记者 覃泽俊)讯,新型冠状病毒感染的肺炎疫情来势汹汹,为加强对客户的保护和配合疫情的防控,按照证监会《关于做好新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》要求,截止2月1日,据财联社记者统计,至少已有52家券商向客户发送了通过非现场办理业务的指南,营业网点暂不提供现场交易服务、暂不提供现场业务办理服务,已成为行业共识。

券商一方面通过券商公众号,向客户传递线上办理业务信息,另一方面,在APP、PC端上加强展现,增加功能,有些券商还注重新功能推出。对于券商不少业务岗位包括IT、办公室等在内,这是个提前结束的春节假期,很多部门早已提前进入战斗部署。

据财联社记者统计,目前至少包括52家券商(按拼音排序):爱建证券、渤海证券、财通证券、川财证券、大通证券、东方证券、东海证券、东兴证券、光大证券、广发证券、国都证券、国盛证券、国信证券、国元证券、海通证券、红塔证券、华金证券、华林证券、华龙证券、华融证券、华融证券、华泰证券、华西证券、华鑫证券、金元证券、九州证券、民生证券、民生证券、上海证券、世纪证券、首创证券、太平洋、天风证券、万和证券、五矿证券、西部证券、西南证券、新时代证券、银泰证券、英大证券、粤开证券、长城国瑞证券、长城证券长江证券、招商证券、中山证券、中泰证券、中天证券、中信证券、中银国际、中邮证券、中原证券共52家券商(新增券商信息,财联社将持续关注)。

在业内人士看来,疫情影响应该还会持续一段时间,期间除了营业部基本疫情防疫外,更是强化线上展业、服务客户的能力的好时机,一线人员要学会与智能投顾、智能客服等金融科技打配合,才能更好的发挥自身的价值。

此外,针对即将到来了节后返工潮,根据记者不完全统计,已有21家券商发布了对返工的各项具体细节做出了安排。

券商普遍暂停现场业务

1月28日,证监会发出《关于做好新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》,请各证券基金期货经营机构结合行业特点,至少安排四项工作:

第一,改进服务方式。从防止疫情扩散和保护投资者健康出发,耐心细致做好解释说明,引导投资者采取非现场方式进行交易活动,并为非现场交易提供有效的技术保障和相关服务;确有必要提供现场交易服务的,请切实做好营业场所及交易设施的清洁消毒和投资者的健康防护工作,努力营造清洁、卫生、安全的交易环境。

第二,维护业务稳定。制定有针对性、切实可行的业务应急预案,确保交易结算系统安全稳定运行。对关键岗位实施双岗互备,并做好特殊情形下有关人员的替岗安排。

第三,引导理性投资。积极引导投资者理性、客观分析疫情影响,秉持长期投资、价值投资的理念,依法合规开展投资活动。

第四,关心关爱员工。努力为员工提供必要的防疫物品,持续关注员工特别是从疫情较为严重地区返回岗位员工的健康状况,加大疫情排查力度,发现异常情况的,及时向住所地证监局报告。

同日稍晚时间,海通证券率先在其官方微信账号发布了线上业务指引,指导客户通过App等非现场形式办理业务。随后,多家券商也陆续发布了针对疫情影响的引导客户进行非现场办理的通知。财联社记者统计,截止2月1日,已有52家券商发布了类似通知。

从券商发布的防疫期间服务安排的公告来看,普遍做法是暂不提供现场交易服务、暂不提供现场业务办理服务。如有特殊业务需临柜办理,需与客户经理或开户营业部进行预约联系。有很多券商对于哪些业务可线上办理,做了详尽的表述,也有些券商,仅一笔带过。

例如海通证券在其官方微信公众号发出提示,e海通财APP将同步于2月3日(星期一)零点后恢复服务,正常使用。如需咨询或办理业务,可通过e海通财APP-业务办理或在线客服咨询办理,也可拨打95553或开户营业部联系电话咨询办理。

海通证券表示,根据疫情一级响应措施的要求,2月3日起营业部将暂时停止现场交易服务,请通过e海通财APP及其他PC客户端交易。对于客户,海通证券通过微信和APP推送了非现场操作指南,同时通知针对1月31日提前做了隔夜委托的客户。

这也成了行业的普遍做法。包括在APP直接弹出提示等,券商多渠道、多角度对客户做好交易安排与解释工作。

中信建投证券反复推敲自家公号的推出内容,表现形式上也多下功夫,“要让客户更方便,也让客户感觉更放松一些。”中信建投证券相关负责人表示。

至少四类业务可以线上办理

从52家已经公布非现场办理业务指南的券商来看,47家券商提到了业务办理,35家券商提到了交易服务,有25家券商在公告中进行了开户宣传,16家券商提到了客服业务,14家券商提到了理财服务,6家券商提到了投顾服务。

从支持的业务类型来看大概分为如下四大类。

一是个人信息修改,包括基本信息(含手机号修改-必须实名制);找回客户号;身份证有效期变更;密码修改。

二是权限开通,包括10个权限,有科创板权限开通(80岁以上须临柜);深圳期权账户加开(已有上海期权账户的);风险警示权限开通;退市整理权限开通;ETF申赎权限开通;港股通开通(70岁以上须临柜);创业板转签;资管合格投资者认定;私募合格投资者认定;股转合格投资者认定(80岁以上须临柜)。

三是业务办理,包括6种分业务,新增三方存管银行;主辅资金账号变更;变更三方存管银行;融资融券负债展期;融资融券授信变更;融资融券合同补签。

四是支持线上购买的理财产品,包括收益凭证、开放式基金、资管产品、信托产品等四种类型。

此外,还有部分券商表示,公司自营的一些投资组合产品也可以通过线上商城购买。

武汉地区券商、武汉分支机构安排是重点

2月1日,天风证券通过官方微信发布,疫情防控期间,公司各营业网点暂不提供现场交易,投资者可选择“天风高财生”APP、网上交易或电话委托等非现场方式进行证券交易和业务办理,如有特殊情况,请与服务经理或营业部联系。

长江证券表示,公司在疫情严重地区将不提供现场交易和现场服务,强烈建议通过长江e号、公司官网、网上交易、官方微信号等非现场方式进行证券交易和获得服务。

长江证券同时提醒,有些重要业务办理(如密码重置、电子签名权限、证券账户下挂、深圳期权开户等)需要工作人员视频交互、通过视频核实客户身份。在办理需要视频见证的业务时,长江证券建议客户选择在家里等安全、卫生的场地不戴口罩进行。同时,长江证券提示,疫情防控期间,网上开户服务时间:8:30-22:30。

除了本地券商外,也有券商的湖北公司发出了提醒。兴业证券湖北分公司2月1日发出通知表示,鉴于近期武汉市新型冠状病毒感染肺炎疫情的发展,为了积极参与响应疫情控制要求,保障广大投资者的健康,兴业证券湖北分公司从2月3日——2月15日各营业网点暂停现场业务受理,开展线上业务受理。

多家券商借力造势线上服务

记者梳理券商发布的通知发现,除引导客户线上办理业务外,海通证券、光大证券、中银国际、国元证券、红塔证券、中泰证券等6家券商还顺势宣传了自家App的优势项目,诸如首席论市、在线社区、云缴费、投顾直播、商城兑换等功能。

不过,财联社记者不完全统计发现,本次疫情影响并没有扩大券商线上办理业务的范围,仅有部分券商延长了线上客服的服务时间。

营业部直面挑战

本次新型肺炎引发的疫情,对于需要直面客户的营业部来说是最大的挑战。

数据显示,2019年来,伴随二级市场交易活跃度再次提升,券商增设网点的动力也有所增强。自1月1日至12月31日,共有15家上市券商获准设立194家新的分支机构或营业部,15家上市券商获准撤销40家分支机构或营业部;从信息系统建设模式来看,新设营业部以C型居多;从区域来看,新设营业部多处于核心城市及经济发达地区。

证券业协会数据显示,131家证券公司2019年前三季度实现营业收入2,611.95亿元,各主营业务收入分别为代理买卖证券业务净收入(含席位租赁)625.33亿元,经纪业务占比达23.94%,同比2018年26.18%进一步下降。

一位华东大型券商的资深人士表示,现在客户整体年轻化以后,对于线上服务的倚重程度已经远远超过了线下,即使不发生疫情,营业部每年也有很多指标要完成,整体来看新设营业部想要短时间盈利非常难。该人士进一步指出,疫情的影响应该还会持续一段时间,期间除了营业部要做好网点疫情防控外,更要强化线上展业、服务客户的能力,一线人员要学会与智能投顾、智能客服等金融科技打配合,才能更好的发挥自身的价值。

券商发出返工注意事项

此外,各大券商也针对疫情防控提出紧急预案,体现了对员工健康的高度重视。

据财联社记者不完全统计,已有21家券商向员工发出了针对返工的通知。其中包括科普预警、每日进行员工健康统计、加强办公场所管理,配备相应消毒和防护用品、对员工复工时间作出分类安排等,从公司、从每位员工做起,进一步做好疫情防控工作,把公司员工生命安全和身体健康放在第一位,为全社会疫情防控做出贡献。

财联社统计发现,针对国务院延长2020年春节假期的通知,以及A股休市时间的调整,各大券商原则上是2月3日起正常上班,但针对春节回湖北休假探亲或者途径的员工,须在14天潜伏期结束后且身体状况正常的情况下才能回到工作岗位;针对不同工作岗位,采取远程办公等相对灵活的办公方式,像华东某券商人士即对财联社表示,“根据交易所,3号开市,必然3号要有员工上班的,但应该会鼓励一部分人远程办公。”

华泰证券1月30日就针对返工的注意事项发出了通知。通知提到,疫情时期,办公上提倡远程办公;办公区每日消毒;保障用餐安全;提供防护用品;加强后勤人员管理等措施。

在网点营业上,华泰证券认为,提倡非现场交易,可以酌情办理线下业务,同时需要保持网点环境卫生整洁,湖北等疫情严重地区,可依据具体情况灵活安排工作。

此外,华泰证券还提示了针对员工自身的安全事项,包括:通勤途中佩戴口罩;积极配合体温检测;办公时勿忘安全防护;减少线下集中开会;请到访人员配合公司工作;就餐使用分餐形式;如有症状及时就医等7点注意事项。